Relever la barre pour la relève
En début de carrière, les décisions susceptibles d’être payantes sont nombreuses : répartition de vos placements en vue d’une accumulation à long terme, acquisition de bonnes habitudes d’épargne-retraite ou mise en œuvre des bonnes stratégies de protection. Malheureusement, bon nombre de jeunes n’ont ni le temps ni les connaissances nécessaires pour saisir ces occasions.
Nous mettons notre expertise au service des jeunes qui doivent composer avec une famille et une carrière exigeante en plein développement. Nous les aidons à mettre en œuvre une stratégie financière qui jettera les bases d’un avenir durable.
« Nous mettons notre expertise au service des jeunes qui doivent composer avec une famille et une carrière exigeante en plein développement. Nous les aidons à mettre en œuvre une stratégie financière qui jettera les bases d’un avenir durable. »
Gestion indépendante, services personnalisés
Après de nombreuses années consacrées à bâtir une relation à long terme avec nos clients, ils souhaitent souvent nous présenter leurs enfants d’âge adulte. Nous avons donc développé une gamme de services spécialement destinés à cette relève :
- définition d’une stratégie de placement diversifiée et efficace et construction d’un portefeuille qui les aidera à optimiser l’accumulation de richesse à long terme;
- élaboration d’une stratégie financière pour franchir les étapes de la vie comme l’achat d’une maison, la prise en charge d’une entreprise ou la fondation d’une famille;
- établissement d’un budget, remboursement des dettes d’études et répartition stratégique du patrimoine au fil de sa croissance.
La méthode Harris Bolduc pour la relève
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ÉTAPE 1Comprendre vos perspectives d’avenir
Nous nous réunissons pour discuter de vos besoins et objectifs, de votre situation actuelle et de vos priorités financières à long terme.
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ÉTAPE 2Portefeuille de la relève
Nous établissons des objectifs de placement précis, des stratégies d’accumulation et un plan de répartition conformes à vos perspectives d’avenir. Nous vous présentons ensuite votre politique de placement.
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ÉTAPE 3Revue du patrimoine
Nous vous mettons en contact avec d’autres spécialistes qui vous mettront sur la bonne voie sur le plan de la fiscalité et des assurances, ou sur d’autres plans, le cas échéant.
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ÉTAPE 4Relations continues
Nos communications sont claires et cohérentes. Nous nous réunissons périodiquement pour passer en revue vos placements et être mis au courant de l’évolution récente de votre situation personnelle et familiale, de votre mode de vie et de vos priorités financières.
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ÉTAPE 5Rééquilibrage
Votre portefeuille est rééquilibré et la répartition de votre actif revue afin de tenir compte des fluctuations sur les marchés et de l’évolution de vos besoins personnels.