DES CONSEILS INDÉPENDANTS
Votre meilleur intérêt. Point.
Notre indépendance nous permet de choisir parmi les meilleurs systèmes et produits et de vous les offrir.
Au fil des ans, nous avons réuni à l’interne une équipe de professionnels chevronnés, intégré des outils technologiques uniques et développé des stratégies d’investissement éprouvées. Nos clients bénéficient de ces ressources dans un environnement entièrement accessible et transparent.
PLACEMENTS PERSONNALISÉS
Le meilleur de deux mondes
Les robots-conseillers automatisés obtiennent souvent d’assez bons résultats… jusqu’à ce que le marché s’effondre. Les faits parlent d’eux-même; il faut des compétences et de l’expérience pour s’adapter aux changements dans les conditions de marché.
Votre plan de placement personnalisé est conçu en mettant à contribution la puissance d’un logiciel analytique combinée aux compétences de notre équipe de professionnels chevronnés et accrédités.
Votre plan de placement personnalisé inclut :
- Une analyse de votre tolérance au risque, de vos objectifs d’investissements et de votre horizon de placement;
- Des stratégies possibles de réduction de votre fardeau fiscal qui répondent à vos besoins de liquidités;
- Un processus rigoureux de suivi, de gestion et de communication de l’information;
- La stratégie d’allocation d’actif appropriée;
- La combinaison des stratégies de gestion traditionnelle et Momentum, dans le but d’atteindre vos objectifs de préservation et de croissance du capital;
- L’énoncé de votre politique de placement, document qui constitue la base de votre stratégie de placement.
L’ENSEMBLE DE VOS BESOINS
L’ensemble de vos besoins
Nous sommes des experts en placement, mais nous comptons aussi sur un réseau de professionnels que nous vous recommanderons si vous avez besoin d’aide pour arrimer votre stratégie de placement à vos autres stratégies de gestion de patrimoine :
Notre service haut de gamme inclut une planification de retraite pour les clients disposant d’un actif à investir supérieur à 500 000$.
FISCALITÉ
Votre patrimoine s’accroit-il de façon fiscalement efficace?
Lorsque vous analysez vos placements, vous voyez plus loin que votre prochain relevé de compte ou que les fluctuations de l’indice de référence. Vous voyez les prochaines étapes importantes telles le départ à la retraite, le transfert éventuel de votre entreprise, etc.
Pour ce faire, il est essentiel d’établir la bonne répartition entre les placements imposables et non imposables. Nous définirons avec vous le meilleur moyen de minimiser votre fardeau fiscal tout en optimisant la valeur de votre épargne.
La sécurité de vos actifs
Les clients de Harris, Bolduc et Associés profitent de la stabilité de Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI), filiale de la Banque Nationale du Canada, une des plus anciennes et plus fiables institutions financières canadiennes.
Grâce à ses services de garde de titres et services administratifs, BNRI nous permet d’exercer nos activités de façon indépendante, tout en garantissant la sécurité totale des renseignements sur nos clients et leur actif. BNRI est assujetti à la réglementation de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières.
