Occupez-vous de la croissance de vos affaires, on s’occupe de la croissance de votre patrimoine.
Comme professionnel, vous bénéficiez de possibilités pour épargner de l’impôt et assurer une croissance efficace de votre patrimoine. Mais encore faut-il trouver le temps de mettre au point les détails de votre stratégie.
Notre approche consiste à élaborer une stratégie claire pour trouver la répartition idéal qui établira l’équilibre entre vos besoins de croissance et vos besoins de préservation du capital, sans pour autant négliger l’efficacité fiscale. En notre qualité de gestionnaires indépendants, nous vous offrons des conseils objectifs et entièrement personnalisés, et l’avantage de savoir qui gère vos placements dans votre intérêt.
« En tant que professionnel, vous bénéficiez de possibilités pour épargner de l’impôt et assurer une croissance efficace de votre patrimoine »
Gestion indépendante, services personnalisés
Nous aidons les professionnels à :
- Se constituer en société pour bénéficier de possibilités de placement à l’abri de l’impôt;
- Utiliser un compte de dividendes en capital (CDC) pour accéder ensuite à leurs capitaux en franchise d’impôt;
- Préparer leur retraite et la relève pour le transfert de leurs activités professionnelles;
- Mettre en œuvre une stratégie de placement discrétionnaire pour que les décisions soient prises efficacement et au moment opportun.
La méthode Harris Bolduc pour les professionnels
-
ÉTAPE 1Comprendre vos activités professionnelles
Nous nous rencontrons pour discuter de vos activités professionnelles et de la répartition actuelle de votre actif, et pour comprendre vos objectifs à long terme.
-
ÉTAPE 2Répartition de l’actif
Nous concevons un plan de répartition de votre actif entre vos comptes enregistrés et non enregistrés, personnels et corporatifs. Nous vous présentons ensuite votre politique de placement.
-
ÉTAPE 3Révision du patrimoine
Nous vous mettons en contact avec d’autres spécialistes qui vous aideront à planifier le transfert de votre entreprise, à vous protéger contre d’éventuelles poursuites en responsabilité et à gérer vos impôts.
-
ÉTAPE 4Relations continues
Nous nous réunissons périodiquement pour réviser vos placements et mettre à jour tout développement survenu dans votre pratique et dans votre quotidien.
-
ÉTAPE 5Rééquilibrage
Votre portefeuille est rééquilibré et la répartition de votre actif revue afin de tenir compte des fluctuations sur les marchés et de l’évolution de vos besoins personnels.